今年7月份調(diào)降公募基金的管理費率和托管費率后，12月8日晚，證監(jiān)會再次發(fā)布費率改革規(guī)定，明確證券交易傭金費率上限、單一證券公司交易傭金總額上限，規(guī)范證券交易傭金的使用場景、證券公司銷售部門考核，強化利益沖突要求等。文件一出，備受市場關(guān)注。新規(guī)出臺將推動券商財富管理業(yè)務(wù)向買方投顧模式轉(zhuǎn)型。業(yè)內(nèi)關(guān)注的核心熱點包括：
· 合理調(diào)降傭金費率，規(guī)范研究傭金的分配，使券商更加注重基金產(chǎn)品的研究能力，致力于提升以滿足客戶需求為核心的資產(chǎn)配置研究服務(wù)水平。
· 基金銷售與交易傭金解綁，將逐步改變傳統(tǒng)重首發(fā)銷售策略的現(xiàn)狀，使券商更從投顧服務(wù)視角考慮客戶所需的產(chǎn)品配置，提高對持營基金的重視程度，加強營銷賦能的支持。
· 基金的證券交易量和交易傭金不得與銷售部門及人員的考核掛鉤，推動券商銷售結(jié)果的考核上更關(guān)注客戶的資產(chǎn)規(guī)模保有量分布和長期投資收益。
總體來看，業(yè)內(nèi)聚焦于財富管理業(yè)務(wù)模式的變化，券商的一線投顧是首當(dāng)其沖受影響的角色之一，因為客戶資產(chǎn)配置化、產(chǎn)品日趨復(fù)雜、考核關(guān)注客戶導(dǎo)向，對其營銷和基金銷售專業(yè)能力提出了更高要求，需要券商總分中臺全方位的營銷賦能支持，與日常展業(yè)情境深度融合。
總分中臺從整體業(yè)績達成思路變革，搭建前中臺聯(lián)動、高效的營銷賦能體系，聚焦投顧服務(wù)視角，關(guān)注客戶AUM結(jié)構(gòu)和資產(chǎn)配置需求。通過規(guī)范客戶經(jīng)營流程，提煉標(biāo)準化的營銷場景、策略以及展業(yè)工具賦能投顧，日常透過投顧的營銷過程追蹤管理，不局限于電訪、面談活動量，同時總分業(yè)務(wù)推動上為客群室和產(chǎn)品室提供基礎(chǔ)建設(shè)支持，包括客群結(jié)構(gòu)檢視看板、策略指引的自動化匹配工具以及深度的產(chǎn)品與組合投研底層支持。
數(shù)字化投顧營銷賦能體系的實際落地，依托兩大核心能力，一是以資產(chǎn)配置服務(wù)為中心的買方投顧業(yè)務(wù)能力，二是關(guān)注客戶AUM結(jié)構(gòu)的客群經(jīng)營能力。旨在解決券商現(xiàn)有投顧展業(yè)平臺存在的問題，包括總分中臺與一線團隊業(yè)績達成思路不一致、一線管盤客戶服務(wù)覆蓋不足、日常服務(wù)無法滿足客戶個性化需求、以及投顧工作過程管理不透明等現(xiàn)狀。
· 構(gòu)建資產(chǎn)配置平臺能力，賦能買方投顧專業(yè)能力提升
凌志軟件在個性化資產(chǎn)配置服務(wù)方面，提供覆蓋基金產(chǎn)品投前、投后的系列工具，滿足一線投顧多場景需求；在基金研究方面，采用量化與主觀相結(jié)合的投研體系，輸出投研數(shù)據(jù)因子，基金評價體系和組合策略，為資產(chǎn)配置與基金相關(guān)業(yè)務(wù)提供全面的底層投研支持。
· 強化客群經(jīng)營能力，賦能投顧標(biāo)準策略與操作指引
凌志軟件在客戶經(jīng)營思路上，提供圍繞生命周期的客戶池分類和統(tǒng)一的營銷服務(wù)場景與策略來協(xié)助投顧更精準的把握任務(wù)目標(biāo)和客戶維護的關(guān)聯(lián)；在達成客群經(jīng)營思路的工法上，通過常態(tài)化精準商機管理、活動量池的過程化管理模式和多維度效果分析實時追蹤管理投顧有效活動量與績效貢獻，推動目標(biāo)管理與過程管理升級。
未來，我們將持續(xù)深耕數(shù)字科技創(chuàng)新，致力于提供卓越的財富管理轉(zhuǎn)型解決方案，與您共同開創(chuàng)財富管理時代的新篇章。
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